Je weniger Zeit bis zum Ruhestand und damit zum Erreichen der gesteckten Sparziele bleibt, desto wichtiger ist es, bei Geldanlagen möglichst hohe Renditen zu erzielen.

Mit Hilfe anschaulichen Berechnungstools und Unterlagen werden wir Ihnen die Vorteile chancenreicher Aktienanlagen aufzeigen.

Wer seinen Lebensstandard auch im Ruhestand erhalten möchte, sollte sich nicht darauf verlassen, dass künftige Rentenerhöhungen die Inflationsrate vollständig ausgleichen.

Einem möglichen Kaufkraftverlust und damit einer Rentenlücke kann auf verschiedene Arten vorgebeugt werden. Wir werden mit Ihnen zusammen die optimale Strategie entwickeln.

Mit zunehmendem Alter steigt die statistische Wahrscheinlichkeit, pflegebedürftig zu werden. Sind eventuelle Pflegekosten nicht im Vorfeld berücksichtigt, entsteht im Ernstfall eine Einkommenslücke.

Wir streben an, Ihr Ruhestandseinkommen so zu optimieren, dass Sie die Aufwendungen im Pflegefall ohne zusätzliche Absicherungen stemmen können.

Die Vorstellung, aus gesundheitlichen Gründen keine selbständigen Entscheidungen mehr treffen zu können, ist erschreckend.

Wir werden Sie darüber aufklären, wie leicht dieser Fall eintreten kann und wie Sie am besten vorsorgen. Ziel sollte sein, dass sich im Notfall kein Fremder, sondern Vertrauenspersonen um Ihre Angelegenheiten kümmern.

Während eine Vorsorgevollmacht persönliche und geschäftliche Belange regelt, müssen Verfügungen hinsichtlich ärztlicher Behandlungen gesondert festgelegt werden. Wir unterstützen Sie dabei, dass auch im absoluten medizinischen Ernstfall Ihre Interessen gewahrt werden.

Wir geben Ihnen wertvolle Hinweise und nennen Ihnen kompetente Ansprechpartner, die Ihnen bei der Erstellung einer eindeutigen Patientenverfügung behilflich sein können.

Es ist ein weit verbreiteter Irrtum, dass das Vermögen im Todesfall zu 100 % an den Ehepartner übergeht. Wenn kein Testament des Erblassers vorliegt, greift automatisch die gesetzliche Erbfolge.

Wir klären Sie über das sogenannte Ordnungsprinzip auf und erläutern, warum ein Testament so wichtig ist, um das Vermögen wunschgemäss und bedarfsgerecht zu übertragen - auf Wunsch auch mit einem Veto-Recht.

Auch wenn der Fiskus für Familienangehörige relativ hohe Freibeträge gewährt, können z. B. Begünstigte aus Risikolebens-Versicherungen diese Beträge schnell überschreiten.

Wir informieren Sie über die Möglichkeit von vorzeitigen Schenkungen und zeigen Ihnen Gestaltungsmöglichkeiten zur erbschaftsteuerfreien Übertragung auf.